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发布日期：2025-09-03 07:16 点击次数：89
上银聚恒益一年如期绽放债券型发起式证券投资基金基金家具贵府选录更新（2025 年 05 月 20 日公告）
上银聚恒益一年如期绽放债券型发起式证券投资基金基金家具贵府选录更新（2025 年
编制日历：2025 年 04 月 22 日
送出日历：2025 年 05 月 20 日
本选录提供本基金的病信赖息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完竣的招募诠释书等销售文献。
一、家具大要
上银聚恒益一年定开债
基金简称 基金代码 015949
券发起式
上海浦东发展银行股份
基金管理东说念主 上银基金管理有限公司 基金托管东说念主
有限公司
上市交往所及上市日
基金合同收效日 2022 年 06 月 24 日 暂未上市
期
基金类型 债券型 交往币种 东说念主民币
运作神气 如期绽放式 绽放频率 一年如期绽放
驱动担任本基金基金
基金司理 马小东 司理的日历
证券从业日历 2017 年 07 月 01 日
驱动担任本基金基金
基金司理 葛沁沁 司理的日历
证券从业日历 2016 年 06 月 27 日
《基金合同》收效之日起三年后的年度对日，若基金钞票净值低于 2 亿元，
基金合同自动断绝并按照商定措施进行计帐，无需召开基金份额捏有东说念主大会
审议，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会不竭基金合同期限。如届时灵验
的法律法例或中国证监会功令发生变化，上述断绝功令被取消、改造或补充
的，则本基金按照届时灵验的法律法例或中国证监会功令实践。
其他 《基金合同》收效满三年后链接存续的，聚合 20 个责任日出现基金份额捏
有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主
应当在如期论述中赐与裸露；聚合 60 个责任日出现前述情形的，基金管理
东说念主应当在 10 个责任日内向中国证监会论述并提议处理决策，如捏续运作、
转机运作神气、与其他基金兼并或者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基
金份额捏有东说念主大会进行表决。法律法例或中国证监会另有功令时，从其功令。
二、基金投资与净值说明
（一）投资方针与投资战术
在严格规矩风险和保捏钞票流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力
投资方针
争结束基金钞票的始终肃肃升值。
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上银聚恒益一年如期绽放债券型发起式证券投资基金基金家具贵府选录更新（2025 年 05 月 20 日公告）
本基金投资于具有讲求流动性的金融器用，包括国内照章刊行的国债、金融
债、企业债、公司债、所在政府债、政府补助机构债券、政府补助债券、次
级债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、钞票补助证券、
债券回购、银行进款（包括条约进款、告知进款）、同行存单、货币商场工
具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须顺应中国
证监会关系功令）。
本基金不投资股票等钞票，也不投资于可转机债券、可交换债券、信用繁衍
品。
投资限制 如法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适
当措施后，不错将其纳入投资限制。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的
基金投资不受上述比例摈弃；绽放期内，本基金应当保捏不低于基金钞票净
值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等，阻滞期内不受上述 5%的摈弃。
淌若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例摈弃，本基金管理东说念主在
履行顺应措施后，可对上述钞票设立比例进行调治。
主要投资战术
投资战术
事迹比较基准 中债轮廓全价（总值）指数收益率
本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益低于股票型基金、搀和型基金，
风险收益特征
高于货币商场基金。
注：详见《上银聚恒益一年如期绽放债券型发起式证券投资基金招募诠释书》“九、基金的投资”。
（二）投资组结伙产设立图表/区域设立图表
（三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
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上银聚恒益一年如期绽放债券型发起式证券投资基金基金家具贵府选录更新（2025 年 05 月 20 日公告）
图
三、投老本基金波及的用度
（一）基金销售关系用度
以下用度在申购/赎回基金经过中收取：
用度类型 份额(S)或金额(M)/捏有期限(N) 收费神气/费率 备注
M申购费(前收 100 万元≤M费) 300 万元≤M M≥500 万元 1000.00 元/笔
N赎回费 7 天≤N N≥30 天 不收取赎回费
（二）基金运作关系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神气/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
审计用度 75,000.00 司帐师事务所
信息裸露费 120,000.00 功令裸露报刊
其他 银行间账户调遣费、银行汇划费等
注：1、本基金交往证券产生的用度和税负，按施行发生额从基金钞票扣除。
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（三）基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有本领，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作轮廓用度测算明细的类别 基金运作轮廓费率（年化）
- 0.36%
注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报裸露的关通盘据
为基准测算。
四、风险揭示与病笃教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。
基金。
流动性风险、特定机构投资者大额赎回导致的风险偏激他风险。其中，本基金的私有风险主要包括：
（1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类钞票而濒临较高的市
场系统性风险，也可能因投资信用债券而濒临较高的信用风险。
（2）本基金以阻滞期内阻滞运作、阻滞期与阻滞期之间如期绽放的神气运作。本基金以一年为
一个阻滞期，自每个阻滞期末端之日的下一个责任日（含）起插足绽放期，本领不错办理申购与赎
回业务。每个绽放期不少于 5 个责任日况兼最长不朝上 20 个责任日，基金份额捏有东说念主只可在绽放期
赎回基金份额，在阻滞期内，基金份额捏有东说念主将濒临因不可赎回基金而出现的流动性风险。
（3）本基金可投资钞票补助证券，钞票补助证券是指顺应中国东说念主民银行、中国银行业监督管理
委员会发布的《信贷钞票证券化试点管理主见》功令的信贷钞票补助证券和中国证券监督管理委员
会批准的企业钞票补助证券类品种。投资钞票补助证券可能濒临信用风险、利率风险、流动性风险、
提前偿付风险、操立场险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。
（4）《基金合同》收效之日起三年后的年度对日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同自动
断绝并按照商定措施进行计帐，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议，且不得通过召开基金份额捏有
东说念主大会不竭基金合同期限。故投资者将濒临基金合同自动断绝的风险。
（二）病笃教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东说念主依照恪称包袱、浑厚信用、严慎戮力的原则管理和哄骗基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
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基金家具贵府选录信息发生要紧变更的，基金管理东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确获得基金的关系信息，敬请同期关爱基金管理东说念主发布的关系临时公告等。
各方当事东说念主甘心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》沟通的一切争议，如经友好协商
未能处理的，应提交上海海外经济交易仲裁委员会（上海海外仲裁中心），把柄该会届时灵验的仲裁
功令进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对关系各方当事东说念主均具有料理力，除非
仲裁裁决另有功令，仲裁费和讼师费由败诉方承担。
五、其他贵府查询神气
以下贵府详见上银基金管理有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：
《上银聚恒益一年如期绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》
《上银聚恒益一年如期绽放债券型发起式证券投资基金托管条约》
《上银聚恒益一年如期绽放债券型发起式证券投资基金招募诠释书》
六、其他情况诠释
无。
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