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发布日期：2025-09-03 09:36 点击次数：184
上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金产物尊府提要更新（2025 年 05 月 20 日公告）
上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金产物尊府提要更新（2025 年 05 月 20 日公告）
编制日历：2025 年 04 月 22 日
送出日历：2025 年 05 月 20 日
本提要提供本基金的蹙迫信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募诠释书等销售文献。
一、产物粗略
基金简称 上银慧臻利率债债券 基金代码 021468
基金简称 A 上银慧臻利率债债券 A 基金代码 A 021468
基金简称 C 上银慧臻利率债债券 C 基金代码 C 021868
中国光大银行股份有限
基金管理东说念主 上银基金管理有限公司 基金托管东说念主
公司
上市来往所及上市日
基金合同顺利日 2024 年 06 月 20 日 暂未上市
期
基金类型 债券型 来往币种 东说念主民币
运作形势 平淡灵通式 灵通频率 每个灵通日
启动担任本基金基金
基金司理 许佳 司理的日历
证券从业日历 2012 年 07 月 01 日
《基金合同》顺利后，鸠合 20 个责任日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200
东说念主或者基金财富净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期汇报中
赐与透露；鸠合 60 个责任日出现前述情形的，基金管理东说念主应当在 10 个责任
其他
日内向中国证监会汇报并冷落搞定决议，如合手续运作、转移运作形势、与其
他基金归拢或者停止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额合手有东说念主大会。
法律法例或中国证监会另有措施时，从其措施。
二、基金投资与净值发达
（一）投资蓄意与投资策略
在严格戒指风险和保合手财富流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，力
投资蓄意
争完了基金财富的恒久肃穆升值。
本基金投资于具有细腻流动性的金融器用，包括国内照章刊行的国债、央行
单据、策略性金融债、债券回购、银行入款（包括契约入款、见告入款、定
期入款）、同行存单、货币市集器用以及法律法例或中国证监会允许基金投
资的其他金融器用（但须适合中国证监会相关措施）。本基金不投资次级债、
投资范畴 场所政府债、可转移债券、可交换债券、财富撑合手证券和股票，也不投资于
公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等信用债品种。本
基金所指的利率债包括国债、策略性金融债和央行单据。如法律法例或监管
机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在实行妥当法子后，不错将
其纳入投资范畴。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不
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低于基金财富的 80%，其中投资于利率债财富的比例不低于非现款基金财富
的 80%；本基金合手有现款或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低
于基金财富净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。要是法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例死心，本基金管理
东说念主在实行妥当法子后，可对上述投资比例进行调治。
主要投资策略 1、财富确立策略；2、债券投资组合策略
中债-国债及策略性银行债全价（总值）指数收益率×95%+银行活期入款利
事迹比较基准
率（税后）×5%
本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、羼杂
风险收益特征
型基金，高于货币市集基金。
注：详见《上银慧臻利率债债券型证券投资基金招募诠释书》“九、基金的投资”。
（二）投资组结伴产确立图表/区域确立图表
（三）自基金合同顺利以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
图
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三、投成本基金触及的用度
（一）基金销售相关用度
以下用度在申购/赎回基金历程中收取：
上银慧臻利率债债券 A
用度类型 份额(S)或金额(M)/合手有期限(N) 收费形势/费率 备注
M申购费(前收 100 万元≤M费) 300 万元≤M M≥500 万元 1000.00 元/笔
赎回费 N 第 3页，共 5页
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N≥7 天 0%
上银慧臻利率债债券 C
用度类型 份额(S)或金额(M)/合手有期限(N) 收费形势/费率 备注
申购费(前收
不收取申购费
费)
N赎回费
N≥7 天 0%
（二）基金运作相关用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费形势/年费率或金额 收取方
管理费 0.30% 基金管理东说念主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东说念主
销售处事费 A 类 0.00% 销售机构
销售处事费 C 类 0.20% 销售机构
审计用度 75,000.00 管帐师事务所
信息透露费 120,000.00 措施透露报刊
其他用度 银行间账户瞻仰费、银行汇划费等
注：1、本基金来往证券产生的用度和税负，按践诺发生额从基金财富扣除。
最终践诺金额以基金如期汇报透露为准。
（三）基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在合手有期间，投资者需支拨的运作费率如下表：
上银慧臻利率债债券 A
基金运作轮廓用度测算明细的类别 基金运作轮廓费率（年化）
- 0.40%
上银慧臻利率债债券 C
基金运作轮廓用度测算明细的类别 基金运作轮廓费率（年化）
- 0.60%
四、风险揭示与蹙迫请示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。
币市集基金。
流动性风险偏执他风险。其中，本基金的罕见风险包括：本基金为债券型基金，投资于债券财富占
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基金财富的比例不低于 80%，其中投资于利率债财富的比例不低于非现款基金财富的 80%。债券市集
的变化会影响到基金事迹发达，基金净值发达可能受到影响。因此，本基金需要承担由于市集利率
波动变成的利率风险；要是债券市集出现合座下降，将无法弥散幸免债券市集系统性风险。
（二）蹙迫请示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作念出践诺性判断
或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东说念主依照恪尽责守、真诚信用、严慎起劲的原则管理和欺骗基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金产物尊府提要信息发生紧要变更的，基金管理东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确赢得基金的相关信息，敬请同期宥恕基金管理东说念主发布的相关临时公告等。
字据基金合同商定，基金合同各方当事东说念主开心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有
关的一切争议，如经友好协商未能搞定的，应提交上海外洋经济买卖仲裁委员会，字据该会届时有
效的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端性的并对相关各方当事东说念主均具有管制
力，除非仲裁裁决另有措施，仲裁费和讼师费由败诉方承担。
五、其他尊府查询形势
以下尊府详见上银基金管理有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：
《上银慧臻利率债债券型证券投资基金基金合同》
《上银慧臻利率债债券型证券投资基金托管契约》
《上银慧臻利率债债券型证券投资基金招募诠释书》
六、其他情况诠释
无。
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